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中国工商银行中证中票100指数型人民币理财产品(净值型)(ZZZS100)...

产品名称:中国中证中票100指数型人民币理财产品(型)

理财信息登记系统登记编码:C1010215001793

产品风险:PR3(本产品的风险评级仅是工商银行内部测评结果,仅供客户参考)

销售对象:个人高净值客户

销售范围:全国

目标客户:经工商银行客户风险承受能力评估为平衡型、成长型、进取型的有投资经验和无投资经验的客户。

期限:无固定期限

产品类型:开放式、非保本浮动收益型理财产品

计划发行量:10亿元

本金及收益币种:人民币

募集期:2015年04月22日-2015年04月28日。根据市场情况,银行有权调整认购期及其他相关日期。

封闭期:2015年4月29日—2015年8月2日

成立日:2015年04月29日

开放日:(T日)及开放时间

封闭期过后的每周第一个工作日为开放日。开放时间为开放日的9:30至15:00

认购、申购、赎回方式

1、募集期内网点营业时间及网行24小时接受认购申请; 2、客户可在理财产品封闭期过后,在每个开放日申购、赎回,办理时间为开放日的9:30至15:00;开放日15:00至下一个开放日9:30提交的申购、赎回申请视为下一个开放日提交;认购期和封闭期不接受申购、赎回申请。申购、赎回确认日(T+1日)开放日后第一个工作日确认客户申购、赎回是否成功,并以开放日日终净值计算申购、赎回资金。赎回、提前终止资金到账时间工商银行在赎回日或产品提前终止日后第3个工作日(T+3)将客户赎回金额划转至客户指定账户。

投资管理人:中国工商银行

理财产品托管人:工商银行北京分行

认购费: 0%(年)

申购费:0%(年)

赎回费:0%(年)

托管费:0.1%(年)

固定管理费:0.4%(年)

销售手续费率:0.6%(年)

业绩基准:5.0(年化)

认购、申购起点金额 10万元起购,以1000元的整数倍递增。追加购买最低金额 1000元,以1000元的整数倍追加单笔赎回最低份额 1000份,以1000份的整数倍追加。

理财账户最低保留份额:1000份

单位净值:单位净值为提取相关费用后的净值,客户按该单位净值进行申购、赎回、到期和终止/提前终止时的分配认购份额:认购份额=认购金额/1元申购份额:申购份额=申购金额/申购当日产品单位净值赎回规定:封闭期结束后,客户可在开放日规定时间内申请将其全部或部分产品份额赎回。单笔赎回不得少于1,000份,若某笔赎回将导致客户的产品余额不足1,000份时,投资管理人有权将客户产品剩余份额一次性全部赎回。若出现该开放日赎回申请超过上一开放日总份额的百分之二十等巨额赎回情形时,投资管理人可以根据资产状况决定全额赎回或二、投资对象理财资金主要投资于固定收益类及权益类投资工具,并可以以股指期货、国债期货、融券、期权等作为风险对冲工具。本产品主要投资于以下符合监管要求的各类资产:一是债券、存款等高流动性资产,包括但不限于各类债券、存款、货币市场基金、债券基金、质押式回购等货币市场交易工具;二是债权类资产,包括但不限于债权类信托计划、交易所委托债权投资等;三是权益类资产,包括但不限于结构化证券投资信托计划优先份额、股票收益权类信托、新股申购、股票及股票型基金等;四是其他资产或者资产组合,包括但不限于证券公司集合资产管理计划或者定向资产管理计划、基金管理公司特定客户资产管理计划、保险资产管理公司投资计划等。股指期货、国债期货、融券及期权等仅限于对产品已持有的仓位进行对冲操作,不得进行投机买卖。本理财计划的具体投资情况将通过定期报告进行信息披露。本产品投资的资产种类和比例如下:部分顺延赎回。赎回金额的计算:赎回金额=赎回份额×赎回当日产品单位净值分红:投资管理人将视产品运作情况进行分红分红方式:现金分红或红利再投资募集期是否允许撤单:是(提前)终止权理财产品份额低于5000万份时,投资管理人有权提前终止理财产品。

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